利益衝突揭露義務

業務員不當招攬定義（業務員管理規則 §19）

依《保險業務員管理規則》第 19 條，業務員執行業務時不得有下列行為：(1) **招攬不實**：對保險商品內容、給付條件、除外責任作虛偽不實或令人誤信之說明；(2) **越權承諾**：對保險公司未承諾之事項擅自允諾保戶；(3) **挪用代收保費**：將保戶交付之保費挪作他用；(4) **未經授權代簽**：代要保人或被保險人簽署文件；(5) **誘使違反告知義務**：教導保戶隱匿健康狀況；(6) **散布不實言論**：詆毀同業或惡性招攬。違反者依該規則第 13 條可撤銷登錄、停止招攬資格或記點處分。保戶受害可依《金融消費者保護法》第 11-1 條請求保險公司負連帶賠償責任。

金融消費評議中心

全名「財團法人金融消費評議中心」，依《金融消費者保護法》第 13 條設立的爭議處理機構，處理金融消費者與金融服務業（含保險業、銀行、證券）間的民事爭議。流程：保戶須先向業者申訴，業者於 30 日內未妥適處理或保戶不接受處理結果，得於收受處理結果或期限屆滿之日起 60 日內向評議中心申請評議。評議結果若為「保險業 100 萬以下、投資型 / 衍生性 50 萬以下」，金融業者必須接受；超過上限或一方不接受，仍可循民事訴訟。整個評議過程免費。

保險經紀人

站在你這邊、幫你挑保險的人（跟保險業務員不同，業務員通常只賣自己公司的商品）。保險經紀人可以同時比較很多家公司的產品，幫你找到最適合的方案，相對比較客觀。

保險經紀人

站在你這邊、幫你挑保險的人（跟保險業務員不同，業務員通常只賣自己公司的商品）。保險經紀人可以同時比較很多家公司的產品，幫你找到最適合的方案，相對比較客觀。

個資使用同意書（投保時必簽）

依《個人資料保護法》第 5、19 條與《保險業招攬及核保理賠辦法》第 7 條，保險公司於投保時須取得要保人與被保險人之個資使用同意書，明列：(1) **蒐集目的**：核保、理賠、契約管理、行銷；(2) **蒐集個資類別**：身分識別、健康資料、聯絡方式、財產資料；(3) **利用期間**：契約期間及契約終止後 5 年；(4) **利用對象**：保險公司、再保險公司、共同行銷之關係企業、主管機關；(5) **利用地區**：中華民國境內及保險業務所及之地區；(6) **保戶權利**：依個資法第 3 條可查詢、閱覽、補正、刪除、停止特定目的外利用。同意書屬要保書必備文件，要保人應審閱條款後親簽。